Devriez-vous investir dans Bitcoin et Crypto-monnaies? Les experts partagent les meilleures pratiques dans un marché volatil (mais en cours de maturation). – comment monter une entreprise

Inventer en Bitcoin et en crypto-monnaies pourrait être le bon choix … si vous savez à quoi vous attendre.

août
9 2019

10 min de lecture

Opinions exprimées par Entrepreneur les contributeurs sont les leurs.


Croyez-vous que Bitcoin et les crypto-monnaies sont prêts à exploser à nouveau?

Depuis sa création en 2010, Bitcoin a été le premier actif numérique à créer un écosystème complet de crypto-devises. Pendant un certain temps, il a attiré une clientèle clandestine d'investisseurs qui semblaient très intéressés par son avenir, susceptible de remplacer le système monétaire physique, alors que les acteurs institutionnels traditionnels surveillaient curieusement son évolution.

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Bien que nous soyons probablement dans de nombreuses années d’une transition complète, l’espace cryptographique a été un terrain de jeu assez instable. Au cours de l'ascension et de l'adoption de la crypto, de nombreuses personnes ont lancé des ICO (offres de pièces individuelles, ce qui s'apparente à offrir un nouveau stock) sans aucune supervision ni réglementation. Au cours de cette période, Bitcoin a mené la charge à une valorisation de près de 20 000 USD par pièce en 2017, mais sa valeur a progressivement diminué en 2018 et s'est réglée entre 3 500 et 4 000 USD pendant un certain temps.

Après avoir assisté à l'ascension fulgurante et à la chute ultérieure de la valeur de Bitcoin, de nombreuses personnes ont peur d'investir dans les crypto-monnaies. Cependant, l'activité récente a entraîné une augmentation significative de la valeur de Bitcoin au moment d'écrire ces lignes et a attiré l'attention de nombreux investisseurs existants et potentiels.

Au cours des deux dernières années, le marché de la cryptographie a évolué avec plus de surveillance et de contrôles réglementaires en place à la fois par les institutions et les agences gouvernementales. Grâce à ces mesures et à l’augmentation des fonds institutionnels consacrés à l’industrie, de plus en plus de personnes cherchent maintenant des moyens de réduire leurs risques tout en profitant d’un retour sur investissement rentable.

Voici quelques conseils sur la manière d’investir avec succès dans des monnaies cryptées donnés par des experts du secteur:

Diversifiez vos risques lorsque vous investissez dans Bitcoin et cryptomonnaies.

Dans la société actuelle de «gratification instantanée», basée sur les résultats des micro-ondes, de nombreuses personnes cherchent – encore une fois – à chronométrer le marché de la cryptographie et à gagner gros, presque avec une mentalité de «gagnant à la loterie».

Cependant, Parul Gujral affirme qu'il s'agit d'une recette pour un désastre probable. Dans mon entretien vidéo avec le PDG de Snowball, Gujral admet que vous pouvez toujours gagner gros si vous chronométrez le marché à la perfection, mais comme beaucoup de gens l'ont vécu en 2018, vous pouvez également perdre gros tout aussi rapidement.

Il croit que la clé du succès en matière d’investissement dans la crypto-monnaie est de diversifier vos risques en investissant dans un pool de crypto-monnaies vérifiées par des professionnels de la finance, tout comme vos comptes 401k ou vos fonds indiciels.

"Avec notre application mobile, nous vous permettons d'investir dans des crypto-devises ou des actifs numériques comme Warren Buffet vous demande d'investir dans des actions via le S & P 500. Warren Buffett, Ray Dalio et même Tony Robbins dans son livre, Money Master the Game, recommandent tous les index En investissant dans un indice, les frais et le risque sont beaucoup plus bas, il est optimisé sur le plan fiscal et vous pouvez généralement surperformer le marché ", a déclaré Gujral.

La recommandation d’investir dans un fonds indiciel signifie que vous ne mettez pas "tous vos œufs dans le même panier" comme beaucoup de gens l’ont fait lorsqu’ils ont investi dans une seule pièce de monnaie ou dans un ICO et qu’ils ont perdu beaucoup d’argent lorsque le marché de la crypto-monnaie s’est effondré en 2018.

Paul Veradittakit, associé chez Pantera Capital, recommande également le concept de diversification des investissements dans la crypto-monnaie: "Je pense que si vous êtes un investisseur individuel, il est logique d'essayer de diversifier autant que possible simplement parce que la crypto-monnaie comporte beaucoup de risques. et beaucoup de volatilité, et vous voulez vous assurer d’en avoir un panier et d’atteindre un des investissements qui ira très bien. "

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Cependant, la plupart des personnes n’ont le droit d’investir dans des fonds ou des indices cryptographiques que s’il s’agit d’un investisseur qualifié – une personne qui gagne plus de 200 000 $ pendant au moins deux années consécutives et / ou qui dispose d’un actif de 1 million $, sans compter les biens immobiliers primaires. Cela signifie que le novice ou la personne moyenne n'a généralement pas la capacité d'investir dans un fonds cryptographique.

C’est l’une des principales raisons pour lesquelles Gujral a fondé Snowball et espère que son application aidera à démocratiser l’accès aux meilleures stratégies de fonds de cryptage et d’indices. Il estime que l'investisseur moyen devrait pouvoir investir judicieusement dans le secteur des cryptomonnaies avec moins de friction et moins de risque.

Investissez par le biais de professionnels réglementés.

Un autre défi consiste à trouver les professionnels de la finance capables de rechercher et de recommander efficacement un portefeuille de cryptos offrant un retour sur investissement régulier tout en minimisant votre exposition à un marché baissier ou baissier.

Il existe une pléthore d'options en matière d'applications de crypto-monnaie et de plateformes d'investissement, mais l'un des facteurs de différenciation que les investisseurs devraient rechercher lorsqu'ils travaillent avec des professionnels de la finance sont ceux qui ont obtenu le statut de conseiller en investissement inscrit (RIA) auprès de la Securities Exchange Commission.

Selon Investopedia, "les RIA ont une obligation fiduciaire envers leurs clients, ce qui signifie qu'elles ont l'obligation fondamentale de fournir des conseils en investissement qui agissent toujours dans le meilleur intérêt de leurs clients. Comme l'indique le premier mot de leur titre, les RIA sont tenues de s'enregistrer auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) ou des autorités de gestion des valeurs mobilières. "

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Cette désignation signifie essentiellement que les AIR ne sont pas seulement réglementées, mais qu’elles sont également financièrement responsables de leurs conseils et recommandations en matière d’investissement.

"Nous sommes devenus un conseiller en investissement inscrit ou un RIA, tout comme Andreessen Horowitz a annoncé qu’elle exigeait que toutes ses sociétés aient des conseillers en investissement agréés", a déclaré M. Gujral. "Puisque nous gérons l'argent et les actifs numériques des personnes, nous avons estimé qu'il était extrêmement important de 1) avoir un sceau d'approbation indiquant que nous sommes qualifiés, puis 2) d'avoir un système de régulation des yeux. Nous sommes donc réglementés par la SEC et la FINRA et à un moment donné à l’horizon, nous serons également réglementés par le FinCEN, mais pas encore. "

Lors d’une interview avec Veradittakit, dont la société d’investissement a financé plus de 100 projets liés à la cryptographie, j’ai demandé quelle était l’importance de la désignation RIA pour l’avenir du secteur. "Je pense que c'est un gros problème. Je pense que c'est bien que les investisseurs et les entrepreneurs fassent tout ce qui est en leur pouvoir pour se protéger avec des réglementations. Lorsque vous gérez l'argent d'autres personnes, devenir une AIR avec la SEC est un excellent moyen de donner de la crédibilité et d'avoir la bonne licence pour faire ce que vous voulez dans la gestion d'actifs. C'est pourquoi Pantera est également devenu une AIR. "

À mesure que l'écosystème de la crypto-monnaie évolue et se complexifie, il deviendra plus fastidieux et difficile de savoir sur quels jetons et pièces vaut la peine de miser et sur lesquels éviter comme la peste. Travailler avec des professionnels enregistrés peut vous aider à gagner du temps et, espérons-le, à augmenter vos chances de rentabiliser votre investissement.

Les bulletins de la SEC pour les investisseurs constituent une ressource précieuse. Ils contiennent une liste de conseils et de questions à poser avant de choisir un professionnel de la finance comme service aux investisseurs.

Concentrez-vous sur l'éducation et l'accumulation de richesses.

Quoi qu'il en soit, il n'est pas sage de confier votre capital par ignorance à un conseiller financier, une application ou une entreprise de cryptographie sans faire preuve de votre propre diligence et de votre propre recherche. Après tout, vous êtes responsable en dernier ressort du résultat de votre décision.

Gujral a recommandé Coinbase Earn comme un bon point de départ pour s'instruire. Selon leur site, Coinbase propose de payer des personnes pour qu’elles se familiarisent avec les crypto-monnaies, car elles remplissent des tâches pédagogiques telles que regarder de courtes leçons vidéo et répondre à des quiz. Leur organisation est un courtier réglementé et, selon Gujral, ils ont également reçu leur désignation de RIA de la SEC.

Lors d'une interview avec Gordy Bal, PDG de Conscious Thought Revolution, qui a investi dans des sociétés telles que Bulletproof Coffee et WAX, j'ai demandé pourquoi les gens devraient se renseigner sur le secteur. Il a répondu: "Au cours des 25 prochaines années, Accenture annonce un transfert de richesse de plus de 30 000 milliards de dollars en Amérique du Nord, qui passera des baby-boomers à leurs héritiers. Ce transfert sera le plus important de l'histoire. Il ne fait aucun doute que la crypto-monnaie ça va être une chose. C'est juste une fatalité. Je pense que ce qui servirait vraiment les gens, c'est de comprendre la technologie sous-jacente d'un point de vue philosophique et comment elle peut servir un but plus grand. "

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Tandis que certaines personnes sont prêtes à miser gros pour le day trading et la synchronisation des marchés, l'investisseur moyen et l'investisseur débutant peuvent ne pas vouloir s'exposer à des pertes et à des risques significatifs et adopter une approche plus conservatrice.

Selon Veradittakit, "Si vous avez le temps et les compétences nécessaires pour commercer de manière active tout au long de la journée et que vous pouvez y arriver, allez-y. Mais je pense que pour la plupart des gens, ils n'auront tout simplement pas cette compétence Je pense que le plus important est de trouver des projets ou des entreprises qui vous passionnent et qui investissent dans un portefeuille de crypto-monnaies à long terme. "

Bal convient: "Je dirais qu'au lieu de se concentrer sur la possibilité de générer des quantités énormes de rendements, il est préférable de s'aligner sur un projet qui parle pour l'avenir de notre race, de notre espèce et de notre planète. Concentrez-vous sur le long jeu – Trouvez les fondateurs qui ont une mission, qui ont eu de nombreux succès auparavant et qui sont déjà financés par les Andréessens du monde. Jouez à leurs côtés en investissant dans ces transactions. "

Avec les principales institutions financières et sociétés comme JP Morgan, USAA, Goldman Sachs et IBM, qui soutiennent la crypto, ainsi que l'annonce récente de leur propre pièce par Facebook, il semble que les crypto-monnaies sont là pour rester. En fait, Gujral est tellement optimiste quant à l’avenir de la crypto qu’il envisage de faire de Snowball l’un des premiers à s’intégrer à la pièce de monnaie Libra de Facebook.

Reese Jones, un stratège en matière de stratégie qui conseille Facebook et Snowball, a déclaré dans un courriel: «La Balance de Facebook introduira plus d'un milliard de personnes dans les paiements par cryptodiffusion numérique et nombre d'entre eux voudront bien sûr se diversifier. Snowball a facilité leurs investissements monétaires dans des portefeuilles. "

Au fur et à mesure que l'industrie évolue et se développe, il peut être judicieux de rechercher et d'apprendre à investir de manière intelligente sur les marchés de la cryptographie. Investir dans votre éducation financière est généralement rentable et une stratégie conservatrice en matière de crypto-monnaie pourrait rapporter de gros dividendes à long terme.

Même Yale suggère que les investisseurs devraient mettre jusqu'à 6% de leurs actifs dans des crypto-monnaies.

"Vous vous souvenez de la prise de votre nom Gmail parce que vous avez mis trop de temps à obtenir votre adresse Gmail?" rappelle Bal. «C’est la même chose avec l’investissement dans la crypto-monnaie. Ce sont des moments dans lesquels vous pouvez entrer à un stade précoce, comme vous auriez pu le faire pour les googles et les amazones au début des années 2000. Entrez dans le jeu, peu importe ce qui ressemble à Ne soyez pas si en retard sur la courbe où, dans quelques années, vous réfléchissez et souhaitez que vous agissiez. "

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